Wie steige ich ins Trading mit Kryptowährungen ein?
Sind Sie am Handel mit Kryptowährungen interessiert, wissen aber nicht, wie Sie anfangen sollen? Sie sind nicht allein! Da die Kryptowährungsmärkte jeden Tag beliebter und zugänglicher werden, suchen immer mehr Menschen nach Möglichkeiten, diese Chance zu nutzen und das darin liegende Potenzial zu erschließen.
In diesem Artikel werden wir einige Schlüsselaspekte des Krypto-Handels untersuchen und die Schritte erörtern, die Sie unternehmen sollten, um sicher und erfolgreich zu handeln.
Was ist eigentlich eine Kryptowährung?
Kryptowährungen sind eine Revolution in der Finanzwelt. Es sind digitale Währungen, die sich immer größerer Beliebtheit erfreuen, insbesondere seit der Einführung von Bitcoin (btc). Sie werden mithilfe von kryptographischen Techniken erzeugt und verwaltet, was eine hohe Sicherheit der Transaktionen gewährleistet und ihre Unabhängigkeit von Regierungen und Banken ermöglicht. Da Kryptowährungen auf einem dezentralen System namens Blockchain basieren, können Eigentümer jederzeit ihre Kontrolle über die Währungen ausüben und diese als Zahlungsmittel verwenden.
Sie werden von Krypto Brokern an Krypto Börsen gehandelt und sind mittlerweile bei vielen Online-Brokern im Portfolio zu finden. Neben der bekanntesten Kryptowährung Bitcoin, existieren außerdem auch Währungen wie Ethereum, Ripple, Litecoin, Bitcoin Cash und viele mehr. Diese Währungen können auf Online-Marktplätze für den Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet und auch für Investitionen genutzt werden.
Was ist eine Krypto-Börse?
Eine Krypto Börse bietet Ihnen die Möglichkeit, Kryptowährungen zu handeln. Ähnlich wie bei einer klassischen Börse platzieren Anleger Aufträge in den Auftragsbüchern. Die Börse bringt dann Käufer und Verkäufer zusammen, um den Handel zu erleichtern. Dieser Prozess wird als "order matching" bezeichnet. Teilnehmer der Krypto Börse haben verschiedene Möglichkeiten, Aufträge auszuführen, darunter die Möglichkeit zum aktuellen Marktpreis zu kaufen oder ab einem bestimmten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Im Englischen bezeichnet man dies als "limit order". Eine erfolgreiche Krypto Börse hat viele Teilnehmer und ein hohes Handelsvolumen mit hoher Liquidität.
Was ist ein Krypto Broker?
Der Handel bei einem Krypto Broker unterscheidet sich grundlegend von dem einer Krypto Börse. Bei einem Broker-Anbieter handeln Sie direkt mit dem Eigentümer des Unternehmens und nicht mit anderen Personen oder Institutionen. Dem Anleger wird hierbei ein prozentualer Aufschlag berechnet, der als Spread bezeichnet wird. Hierbei bezieht sich der Spread auf die Differenz zwischen Ankaufs- und Verkaufspreis. Der Vorteil des Handels bei einem Krypto Broker liegt vor allem darin, dass es für Einsteiger einfacher sein kann. Bei einem Broker können keine komplexen Aufträge getätigt werden, die über den Rahmen hinausgehen. Stattdessen hat der Anleger die Option, Kryptowährungen zum vom Broker definierten Kurs zu kaufen.
Was wird benötigt um in Kryptowährungen zu investieren?
Um mit Kryptowährungen zu handeln, benötigen Sie zuerst ein Konto bei einer Krypto-Börse oder einem Broker, der digitalen Assets Handel anbietet. Sobald Ihr Konto verifiziert ist, können Sie Geld einzahlen, um z.B. Bitcoin zu kaufen. Die Einzahlungsmöglichkeiten können sich bei den Brokern unterscheiden. Meistens ist das Geld nach ein paar Tagen per Banküberweisung auf dem Verrechnungskonto verfügbar. Aber es gibt auch Broker wie Trade Republic, die Einzahlungen über Apple- und Google-Pay akzeptieren. Coinbase bietet blitzschnelle Überweisungen per Paypal an. Sobald Ihr Geld verfügbar ist, können Sie Ihre ersten Orders ausführen.
Wo kann ich Kryptowährungen traden?
Wenn Sie mit Kryptowährungen handeln möchten, müssen Sie eine Krypto Trading Plattform nutzen. Diese digitalen Handelsplätze sind speziell auf den Handel mit Coins, CFDs und anderen Derivaten ausgelegt und bieten eine Vielzahl von Märkten zur Auswahl. Die Infrastruktur ist auf die Bedürfnisse privater Anleger zugeschnitten und die Benutzeroberfläche meist sehr intuitiv gestaltet, was die Bedienung vereinfacht. Allerdings sollten Sie darauf achten, dass Sie sich vorab über die Plattform informieren und auch spezialisierte Krypto-Börsen in Betracht ziehen, die ein breiteres Angebot an Finanzinstrumenten und Handelsmethoden zur Auswahl stellen. Auch klassische Börsen bieten mittlerweile ein Angebot an Kryptowährungen, wenn auch derzeit größtenteils nur in Form von ETPs (Exchange Traded Product).
Wie genau funktioniert Krypto Trading?
Ein wesentlicher Faktor beim Krypto Trading sind die Begriffe, die man immer wieder hört und die Grundlage für jeden Kleinanleger beim Handel mit Kryptowährungen und ihren Derivaten bilden. Diese Derivate ermöglichen es Ihnen, auf das Kursverhalten von Kryptowährungen zu setzen, ohne dass Sie diese direkt besitzen. Der Schlüssel zum Erfolg beim Krypto Trading liegt darin, bestens vorbereitet zu sein und ein tiefes Verständnis für diese Begriffe und ihre Bedeutung zu haben.
Spot Trading und Derivate
Wenn Sie auf dem Spot-Markt eine Kryptowährung kaufen, erwerben Sie den echten Coin oder Token. Das bedeutet, dass Sie genau wie beim Kauf einer Aktie der Besitzer des Vermögenswertes sind und sie in einer von der Trading Plattform angebotenen Wallet oder externen Wallet aufbewahren.
Derivate hingegen bilden selbst keine Vermögenswerte, sondern dienen als Investitionsoption. Das bedeutet, dass Sie nicht der Besitzer des Vermögenswertes sind, sondern lediglich in sie investieren. Dabei nutzen Sie eine von der Trading Plattform angebotene Handelsoption.
Handeln mit Derivaten
Begriffe wie CFD, ETP, ETN, Indizes, Perpetuals, Futures oder Forex sind Fachausdrücke, die auf den Handel mit Derivaten hinweisen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass beim Handel mit Bitcoin-ETPs oder Krypto-CFDs nicht der "physische" Coin eines Blockchain-Protokolls gehandelt wird. Die Handelsmethoden variieren je nach Dauer, Risiko, Mindesteinsatz, Währung, Herkunftsland und Anbieter, die gewählt werden. Wenn Sie auf fallende Kurse einer Kryptowährung wetten möchten, können Sie in den CFD-Handel einsteigen. Dieser ist mit einem Hebel verbunden, der die Chancen, aber auch die Risiken erhöht, die mit einem hohen Grad an Spekulation verbunden sind.
Short und Long gehen
Wer sich auf Krypto Trading Plattformen bewegt, wird früher oder später auf die Begriffe "Short und Long" stoßen. Diese sind vor allem im Zusammenhang mit Derivaten zu finden und stellen eine Trading Strategie dar, um auf die Kursentwicklung von Währungspaaren zu spekulieren. Wenn Sie auf "Short" setzen, spekulieren Sie darauf, dass die Basiswährung (in diesem Fall eine Kryptowährung wie Bitcoin) im Vergleich zur Kurswährung (Euro, Dollar, etc.) an Wert verliert. Bei einer "Long" Position setzen Sie hingegen darauf, dass die Kryptowährung im Vergleich zur Kurswährung im Wert steigt. Kurz gesagt, mit Short und Long haben Sie die Möglichkeit, auf fallende oder steigende Kurse zu spekulieren und somit von der Kursentwicklung zu profitieren.
Der Krypto Börsen Vergleich
Welche Kryptobörse ist die beste? Das größte Angebot an handelbaren Kryptowährungen bieten die Krypto-Börsen Kraken, Bitvavo, eToro, Bitpanda und Coinbase.
Kraken
Kraken ist eine der ältesten und besten Krypto Plattformen, die bereits im Jahr 2011 gegründet wurde. Seit 2013 können Nutzer Online-Währungen über Kraken kaufen. Die Plattform hat sich einen guten Ruf in Bezug auf die Sicherheit der Nutzer und der Plattform selbst erworben. Kraken setzt fortschrittliche Sicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung und Cold-Storage ein, um die Kryptowährung sicher aufzubewahren.
Die Trader profitieren von einer breiten Palette von Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple und Bitcoin Cash. Kraken bietet seinen Nutzern auch verschiedene Handelsfunktionen wie Margin-Handel, Futures-Handel und Spot-Handel an. Die Plattform unterstützt den Handel mit Fiatwährungen wie dem US-Dollar, dem Euro, dem britischen Pfund und dem japanischen Yen.
Bitvavo
Bitvavo ist eine in den Niederlanden registrierte Kryptowährungs-Börse, die von der niederländischen Zentralbank und der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde reguliert und beaufsichtigt wird. Dies garantiert, dass auf der Plattform strenge Sicherheitsstandards und Anti-Geldwäsche-Richtlinien eingehalten werden.
Bitvavo verwendet moderne Technologien wie 2-Faktor-Authentifizierung, SSL-Verschlüsselung und Cold-Storage, um die Aufbewahrung von Kryptowährungen sicher zu gestalten. Die Plattform erhebt moderate Gebühren, die vom Handelsvolumen und der Art der Transaktion abhängen. Darüber hinaus ist die Handelsoberfläche einfach und benutzerfreundlich, so dass sowohl Anfänger als auch erfahrene Händler Kryptowährungen handeln können. Benutzer können Kryptowährungen auch direkt mit Euro kaufen und verkaufen, da Bitvavo den Handel mit Euro unterstützt. Verschiedene Zahlungsmethoden wie Banküberweisung, iDeal, Bancontact, Sofort und Kreditkarte werden ebenfalls unterstützt.
eToro
eToro zählt mittlerweile zu den größten Trading Plattformen der Kryptowelt. Die Handelsmöglichkeiten erstrecken sich nicht nur auf Derivate und Rohstoffe, sondern bieten dem Kunden eine große Auswahl und Flexibilität. Ein weiterer Vorteil ist, dass eToro verschiedene Einzahlungsmöglichkeiten bereitstellt, einschließlich der Möglichkeit, über eine Banküberweisung oder das PayPal-Konto einzuzahlen.
eToro ist zudem ein regulierter Broker und wird von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), der Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien und der Australian Securities and Investments Commission (ASIC) reguliert. Dies bedeutet, dass eToro hohen Sicherheits- und Datenschutzmaßnahmen folgen muss und eine faire Handelsumgebung anbietet.
Bitpanda
Bitpanda ist eine benutzerfreundliche Handelsplattform innerhalb der Kryptowelt und agiert sowohl als Börse als auch als Broker. Das Angebot von Bitpanda ist sehr vielseitig, da Anleger hier Kryptos, Edelmetalle und auch verbriefte Aktien und ETFs handeln können. Die Börse stellt strenge Sicherheitsmaßnahmen ein, um Benutzerkonten und Vermögenswerte zu schützen, z.B. eine 2-Faktor-Authentifizierung und SSL-Verschlüsselung, Cold Storage für Kryptowährungen und regelmäßige Sicherheitsaudits.
Der Bitpanda Broker wird von der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) reguliert. Das gibt Nutzern die Gewissheit, dass Bitpanda strenge Sicherheits- und Datenschutzmaßnahmen einhält und faire Handelsbedingungen bietet. Bitpanda verfügt ebenso über eine App für mobile Geräte mit iOS und Android Systemen.
Coinbase
Coinbase ist ein seit 2012 existierender Krypto-Anbieter mit Sitz in San Francisco, USA. Die Coinbase Exchange Handelsplattform kann von Investoren in 105 Ländern genutzt werden. Ähnlich wie Bitpanda hat Coinbase ein Krypto Angebot sowohl für Anfänger als auch für professionelle Trader. Die professionelle Version ist mit niedrigeren Gebühren verbunden. Coinbase agiert sowohl als Wechselstube als auch als Krypto Börse und bietet seinen Service hauptsächlich in Europa und den USA an. Anleger, die ausschließlich in Kryptowährungen investieren möchten, können Coinbase als Empfehlung in Betracht ziehen. Es sei jedoch darauf hingewiesen, dass Coinbase keine anderen Anlageprodukte wie Aktien oder ETFs anbietet.
Fazit
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der Einstieg in den Handel mit Kryptowährungen keine Raketenwissenschaft ist, aber er erfordert eine gewisse Anleitung und Einsicht. Sie müssen die verschiedenen Parameter des Handels - wie Marktbedingungen, Vorschriften und Spielerverhalten - verstehen, um sicherzustellen, dass Sie verantwortungsbewusst handeln und gleichzeitig Ihr Geld vor möglichen Verlusten oder Betrug schützen.
Darüber hinaus ist es enorm wichtig, die steuerlichen Auswirkungen zu verstehen, wenn Sie mit dem Handel von Kryptowährungen ein Einkommen erzielen. Wenn Sie diese aufstrebende Investitionsmöglichkeit nutzen möchten, sollten Sie sich an einen Fachmann wenden, der Ihnen bei der Beantwortung Ihrer Fragen zu den Steuern auf Krypto-Einkünfte behilflich sein kann und Sie durch den Prozess des Aufbaus eines erfolgreichen Handelsgeschäfts führt. Buchen Sie ihr Beratungsgespräch mit unserem Experten hier.